Una verificación, ajustada a lo que usted debe demostrar

Cada sector tiene sus propias reglas. Zoi ID ejecuta las mismas comprobaciones sólidas en todas partes y le permite elegir los datos que recibe y cada cuánto se vuelve a comprobar a las personas.

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Casas de cambio y monederos cripto

La diligencia debida del cliente tiene que resistir auditorías, y la exposición a sanciones es un riesgo para el negocio.

Las comprobaciones del chip y la captura en vivo señalan los documentos falsificados y reproducidos.
Control de sanciones y PEP al alta y cada día después, con webhooks cuando se suspende una identidad.
Nombre completo y fecha de nacimiento para socios con obligación legal de guardarlos.
Comprobante de domicilio y origen de los fondos cuando sus reglas de riesgo lo exijan, para usuarios verificados sin empezar de cero.

Configuración típica

Nivel ampliado, comprobante de domicilio y origen de los fondos cuando haga falta.

eligibility
country
identity_data
address
financial_data

{
  "status": "active",
  "level": "enhanced",
  "ageOver18": true,
  "nationality": "UTO",
  "residenceCountry": "SG",
  "fullName": "MAYA ELENA REYES",
  "dateOfBirth": "1994-03-14",
  "address": { "verified": true, "method": "wallet", "evidenceLevel": "high", ... },
  "funds": { "kinds": ["source_of_funds"], "evidenceLevel": "medium", ... }
}

Fintech, pagos y préstamos

Cada alta abandonada cuesta ingresos, y cada revisión manual cuesta tiempo.

En la app, los documentos con chip pueden aprobarse sin esperar a una persona.
Un flujo web alojado para altas desde el ordenador, con un código QR para continuar en el teléfono.
La reverificación viene integrada mediante la fecha de válido hasta.
Comprobante de domicilio en el mismo flujo, sin pasos extra cuando el documento de identidad ya incluye la dirección.

Configuración típica

Nivel estándar con comprobante de domicilio, permisos de país y de dirección.

eligibility
country
address

{
  "status": "active",
  "level": "standard",
  "captureMethod": "nfc",
  "documentKind": "passport",
  "residenceCountry": "ID",
  "validUntil": 1953763200000,
  "address": { "verified": true, "method": "signed_pdf", "evidenceLevel": "high", ... }
}

Marketplaces y economía colaborativa

Las cuentas falsas y repetidas erosionan la confianza entre compradores y vendedores.

La detección de duplicados le avisa cuando el mismo documento ya está verificado en otra cuenta.
Con el permiso de enlace de duplicado recibe su propio identificador de usuario de la cuenta anterior, para recuperar la cuenta.
Recibe un estado de verificado, no documentos que tendría que almacenar.

Configuración típica

Nivel estándar, permiso de enlace de duplicado.

eligibility
duplicate_link

{
  "status": "rejected",
  "reasonCodes": ["duplicate_identity"],
  "duplicateOfExternalUserId": "user_17"
}

Juegos y servicios con restricción de edad

Necesita saber que un jugador es adulto, no tener su pasaporte.

Cada respuesta indica si la persona es mayor de 18, sin fecha de nacimiento.
El año de nacimiento está disponible como permiso aparte si sus normas lo exigen.
Las imágenes de personas por debajo de la edad mínima se eliminan en 24 horas.

Configuración típica

Nivel estándar, sin permisos adicionales.

eligibility

{
  "status": "active",
  "level": "standard",
  "ageOver18": true
}

Plataformas de personal y de trabajo por encargo

Los repartidores, los conductores y el personal remoto deben ser quienes dicen ser, y seguir siéndolo.

Se aceptan licencias de conducir y otros documentos sin MRZ, que revisan revisores capacitados.
Las identidades caducan con el documento o a los 36 meses, de modo que las comprobaciones se repiten a tiempo.
El flujo web alojado funciona en cualquier navegador del teléfono, sin instalar una app.

Configuración típica

Nivel estándar, permiso de país.

eligibility
country

{
  "status": "active",
  "captureMethod": "photo",
  "documentKind": "driving_licence",
  "validUntil": 1882742400000
}

Una persona real detrás de cada cuenta

Zoi ID se lanza pronto. Los socios con acceso anticipado reciben claves de sandbox, contacto directo con nuestro equipo y una configuración adaptada a sus mercados.

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O escriba a official@zoi.network