Origen de los fondos y del patrimonio, listo para cumplimiento
Cuando sus reglas de riesgo exigen diligencia debida reforzada, Zoi ID hace las preguntas correctas, comprueba la evidencia y entrega a su equipo de cumplimiento un resumen claro y estructurado. Los usuarios verificados nunca empiezan de cero.
Sus ingresos anuales
Elija un rango. Nunca tiene que escribir una cantidad exacta.
- 0–25k EUR
- 25k–50k EUR
- 50k–100k EUR
- 100k–250k EUR
- 250k+ EUR
- Empleo
- Asalariado
- Ingresos anuales
- 50k–100k EUR
Documentos
- Recibo de nómina2026-10-31Firmado por el emisor
- Extracto bancario2026-10-01Revisado por un experto
Diligencia debida reforzada sin idas y vueltas
Pregunte solo cuando sus reglas lo pidan, y solo lo que necesita.
Un parámetro, cuando lo necesite
Añada el origen de los fondos o del patrimonio a una sesión en cuanto un depósito grande, una alerta PEP o un país de riesgo lo exijan.
Sin empezar de cero
Los usuarios verificados solo responden las preguntas nuevas. Su identidad, su documento y su selfie se quedan como están.
Un cuestionario breve y guiado
Empleo, ingresos, fuentes y volumen previsto. Los usuarios eligen rangos en su moneda en lugar de escribir cantidades.
Evidencia que se sostiene
Los extractos firmados se verifican en el origen. Cada documento se lee y se compara con la persona y con sus respuestas.
Un resumen con el que su equipo de cumplimiento puede actuar
Cada caso termina en un resultado estructurado: las respuestas, cada documento con su tipo, fecha, emisor e importe principal, los hallazgos que haya y un nivel de evidencia. Su equipo decide con todo en un solo lugar.
- Niveles de evidencia que distinguen una prueba firmada de una declaración
- Los documentos dudosos los revisa primero un revisor capacitado
- Resultados en la sesión, en la identidad y en sus webhooks
- Empleo
- Asalariado
- Ingresos anuales
- 50k–100k EUR
- Fuentes
- Salario, Ahorros
Documentos
- Recibo de nómina2026-10-31Firmado por el emisor
- Extracto bancario2026-10-01Revisado por un experto
Fije el listón para cada caso
Solo respuestas para un riesgo menor, documentos cuando importa. También elige las preguntas, los documentos aceptados, su antigüedad y la moneda de los rangos.
Solo respuestas
El camino más rápido: un cuestionario breve y nada que subir.
Documentos opcionales
Los usuarios pueden respaldar sus respuestas con documentos, y una evidencia más sólida obtiene un nivel más alto.
Documentos obligatorios
Los usuarios añaden al menos un documento aceptado antes de terminar.
Datos financieros, tratados con cuidado
Los detalles financieros solo llegan a quienes los necesitan.
- Respuestas y detalles de los documentos solo para socios con el permiso de datos financieros
- Páginas de los documentos visibles solo para su rol de cumplimiento en el panel, con cada consulta registrada
- Documentos cifrados y borrados 90 días después de la decisión
- Las respuestas anteriores solo se vuelven a ofrecer a la misma persona verificada
Una persona real detrás de cada cuenta
Zoi ID se lanza pronto. Los socios con acceso anticipado reciben claves de sandbox, contacto directo con nuestro equipo y una configuración adaptada a sus mercados.
O escriba a official@zoi.network