Control al alta. Vigilancia cada día.
Cada usuario se contrasta con listas internacionales de sanciones y de personas expuestas políticamente. Los usuarios activos se vuelven a controlar cada día, y un webhook le avisa de cualquier nueva coincidencia.
Candidatos
Listas actualizadas hace 2 h
- REYES, MayaDescartado automáticamenteus_ofacFecha de nacimiento 1971-02-09
- REYES ELENA, M.Descartado automáticamenteeu_cslNacionalidad · 1958
- MAYA REYESRequiere dos revisorespepNacionalidad UTO
Hace falta un segundo revisor
POST /webhooks/zoi-id
identity.suspended
Listas y fuentes
Las principales listas internacionales de sanciones, actualizadas a lo largo del día.
| Lista | Actualización |
|---|---|
OFAC Specially Designated Nationalsus_ofac | Cada 6 horas |
Listas de la OFAC distintas de la SDNus_non_sdn | Cada 6 horas |
US Consolidated Screening Listus_csl | Cada 6 horas |
Sanciones financieras de la UEeu_csl | Cada 6 horas |
Lista de sanciones del Reino Unidouk_csl | Cada 6 horas |
Lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONUun_csl | Cada 6 horas |
Índice de PEPpepJefes de Estado y de gobierno, ministros, parlamentarios y embajadores, con sus vínculos familiares conocidos. | Cada semana |
Las aprobaciones automáticas solo funcionan con listas actualizadas.
Menos falsas alarmas. Cada descarte, registrado.
Los nombres comunes generan ruido. Zoi ID descarta las no coincidencias evidentes con reglas documentadas y registra el motivo. Las posibles coincidencias reales pasan a personas.
- Las no coincidencias evidentes se descartan de forma automática, con el motivo registrado
- Dos revisores independientes para cada posible coincidencia real
- Las personas que se declaran expuestas políticamente siempre se revisan
Una búsqueda hecha para nombres reales
- Nombres en letras latinas y en la escritura original
- La fecha de nacimiento y la nacionalidad afinan cada resultado
- Nombres de PEP indexados en 11 idiomas, del árabe al coreano
Monitoreo continuo
Cada identidad activa se vuelve a controlar cada día frente a los cambios en las listas. Cuando aparece un nuevo candidato, la identidad se suspende y su backend recibe un webhook identity.suspended. Después, los revisores la descartan o la confirman.
- Sin aviso a la persona
- La persona nunca se entera de que un control de sanciones o PEP causó un retraso. Su backend recibe los códigos de motivo reales.
- Registros para sus auditores
- Cada control guarda las versiones de las listas contra las que se ejecutó y su resultado. Los registros de control se conservan 10 años.
Reglas de país justas
- A nadie se le rechaza solo por su nacionalidad.
- Se rechaza la residencia en un país o región con sanciones integrales, o una conexión desde allí.
- Los nacionales de esos lugares que viven en otro sitio los revisa una persona.
Una persona real detrás de cada cuenta
Zoi ID se lanza pronto. Los socios con acceso anticipado reciben claves de sandbox, contacto directo con nuestro equipo y una configuración adaptada a sus mercados.
O escriba a official@zoi.network