컴플라이언스에 바로 쓰는 자금 출처 및 자산 출처 확인
리스크 규칙상 강화된 고객 확인이 필요할 때, Zoi ID가 알맞은 질문을 하고 증거를 확인한 뒤 명확하고 구조화된 요약을 컴플라이언스 팀에 전달합니다. 이미 확인된 사용자는 처음부터 다시 하지 않습니다.
3단계 중 2단계
연 소득
범위를 고르세요. 정확한 금액은 입력하지 않습니다.
- 0–25k EUR
- 25k–50k EUR
- 50k–100k EUR
- 100k–250k EUR
- 250k+ EUR
자금 출처증거 레벨보통
- 고용 상태
- 직장인
- 연 소득
- 50k–100k EUR
서류
- 급여 명세서2026-10-31발급처 서명 있음
- 은행 거래 내역서2026-10-01전문가 확인 완료
주고받기를 반복하지 않는 강화된 고객 확인
규칙이 요구할 때만, 필요한 것만 묻습니다.
필요할 때 플래그 하나
큰 금액의 입금, PEP 플래그, 위험 국가 등으로 필요해지는 순간 세션에 자금 출처나 자산 출처 확인을 추가하세요.
처음부터 다시 하지 않습니다
이미 확인된 사용자는 새 질문에만 답합니다. 신원, 신분증, 셀피는 그대로 유지됩니다.
짧은 안내형 질문지
고용 상태, 소득, 자금 원천, 예상 거래 규모. 사용자는 금액을 입력하는 대신 고객사 통화로 된 범위를 고릅니다.
믿을 수 있는 증거
서명된 내역서는 발급처 서명으로 검증합니다. 모든 서류를 판독해 본인 및 답변과 대조합니다.
컴플라이언스 팀이 바로 활용하는 요약
모든 건은 구조화된 결과로 끝납니다. 답변, 서류별 종류·날짜·발급처·주요 금액, 발견 사항, 그리고 하나의 증거 레벨. 팀은 모든 정보를 한곳에서 보고 판단합니다.
- 서명된 증명과 자기 신고를 구분하는 증거 레벨
- 불분명한 서류는 교육받은 검토자가 먼저 확인
- 결과는 세션, 신원, 웹훅에서 받습니다
자금 출처증거 레벨보통
- 고용 상태
- 직장인
- 연 소득
- 50k–100k EUR
- 자금 원천
- 급여, 저축
서류
- 급여 명세서2026-10-31발급처 서명 있음
- 은행 거래 내역서2026-10-01전문가 확인 완료
이름 일치발견 사항 없음
금융 데이터는 신중하게
금융 정보는 꼭 필요한 사람에게만 전달됩니다.
- 답변과 서류 상세는 금융 데이터 스코프가 있는 파트너만 받습니다
- 서류 페이지는 대시보드에서 컴플라이언스 역할만 볼 수 있고, 모든 열람이 기록됩니다
- 서류는 암호화하며 판정 후 90일 뒤 삭제합니다
- 이전 답변은 같은 확인된 본인에게만 다시 제시합니다
모든 계정 뒤에 실제 사람이 있도록
Zoi ID가 곧 출시됩니다. 얼리 액세스 파트너는 샌드박스 키, 저희 팀과의 직접 소통 창구, 시장에 맞는 설정을 받습니다.
이메일 문의: official@zoi.network