가입할 때 스크리닝. 매일 안심.
모든 사용자를 국제 제재 목록과 정치적 주요 인물(PEP)과 대조합니다. 활성 사용자는 매일 다시 스크리닝하며, 새로운 일치가 나오면 웹훅으로 알려 드립니다.
후보
목록 2시간 전 갱신
OFACEUUKUNPEP
- REYES, Maya자동으로 제외us_ofac생년월일 1971-02-09
- REYES ELENA, M.자동으로 제외eu_csl국적 · 1958
- MAYA REYES검토자 두 명 필요pep국적 UTO
두 번째 검토자 필요
POST /webhooks/zoi-id
identity.suspended
목록과 출처
주요 국제 제재 목록을 하루 내내 갱신합니다.
| 목록 | 갱신 주기 |
|---|---|
OFAC 특별지정국민(SDN)us_ofac | 6시간마다 |
OFAC 비 SDN 목록us_non_sdn | 6시간마다 |
미국 통합 스크리닝 목록us_csl | 6시간마다 |
EU 금융 제재eu_csl | 6시간마다 |
영국 제재 목록uk_csl | 6시간마다 |
UN 안전보장이사회 통합 목록un_csl | 6시간마다 |
PEP 인덱스pep국가 원수, 정부 수반, 장관, 국회의원, 대사와 알려진 가족 관계. | 매주 |
자동 승인은 최신 목록에서만 실행됩니다.
오탐은 줄이고, 제외 내역은 모두 기록합니다
흔한 이름은 잡음을 만듭니다. Zoi ID는 명백히 다른 사람인 후보를 문서화된 규칙으로 제외하고 그 이유를 기록합니다. 실제 일치 가능성이 있는 건은 사람이 확인합니다.
- 명백한 불일치는 자동으로 제외하고 이유를 기록
- 실제 일치 가능성이 있으면 서로 다른 검토자 두 명이 확인
- 스스로 밝힌 정치적 주요 인물은 항상 검토
실제 이름에 맞춘 대조
- 라틴 문자와 원래 문자로 된 이름 모두 대조
- 생년월일과 국적으로 모든 결과를 좁힘
- PEP 이름을 아랍어부터 한국어까지 11개 언어로 색인
지속적 모니터링
활성 신원은 목록 변경에 대해 매일 다시 스크리닝합니다. 새로운 후보가 나타나면 신원을 정지하고 백엔드에 identity.suspended 웹훅을 보냅니다. 이후 검토자가 제외하거나 확정합니다.
- 사전 통보 금지 (tipping off)
- 제재나 PEP 확인 때문에 지연되었다는 사실은 당사자에게 알려지지 않습니다. 백엔드는 실제 사유 코드를 받습니다.
- 감사인을 위한 기록
- 스크리닝마다 대조한 목록 버전과 결과를 저장합니다. 스크리닝 기록은 10년 동안 보관합니다.
공정한 국가 규칙
- 국적만으로 거절하지 않습니다.
- 포괄적 제재 대상 국가나 지역에 거주하거나 그곳에서 접속하면 거절합니다.
- 해당 국가나 지역의 국민이 다른 곳에 거주하는 경우에는 담당자가 검토합니다.
모든 계정 뒤에 실제 사람이 있도록
Zoi ID가 곧 출시됩니다. 얼리 액세스 파트너는 샌드박스 키, 저희 팀과의 직접 소통 창구, 시장에 맞는 설정을 받습니다.
이메일 문의: official@zoi.network