Nguồn tiền và nguồn gốc tài sản, sẵn sàng cho tuân thủ
Khi quy tắc rủi ro của bạn đòi hỏi thẩm định tăng cường, Zoi ID đặt đúng câu hỏi, kiểm tra bằng chứng và gửi cho đội ngũ tuân thủ một bản tóm tắt rõ ràng, có cấu trúc. Người dùng đã xác minh không bao giờ phải làm lại từ đầu.
Thu nhập hằng năm của bạn
Chọn một khoảng. Bạn không cần nhập số tiền chính xác.
- 0–25k EUR
- 25k–50k EUR
- 50k–100k EUR
- 100k–250k EUR
- 250k+ EUR
- Việc làm
- Đi làm hưởng lương
- Thu nhập hằng năm
- 50k–100k EUR
Giấy tờ
- Phiếu lương2026-10-31Có chữ ký bên cấp
- Sao kê ngân hàng2026-10-01Chuyên gia đã kiểm tra
Thẩm định tăng cường, không còn qua lại mất thời gian
Chỉ hỏi khi quy tắc của bạn yêu cầu, và chỉ hỏi những gì bạn cần.
Một cờ, khi bạn cần
Thêm nguồn tiền hoặc nguồn gốc tài sản vào phiên ngay khi có khoản nạp lớn, cờ PEP hoặc quốc gia rủi ro đòi hỏi điều đó.
Không làm lại từ đầu
Người dùng đã xác minh chỉ trả lời các câu hỏi mới. Danh tính, giấy tờ và selfie của họ vẫn giữ nguyên.
Bảng câu hỏi ngắn, có hướng dẫn
Việc làm, thu nhập, nguồn tiền và khối lượng giao dịch dự kiến. Người dùng chọn khoảng giá trị theo đơn vị tiền tệ của bạn thay vì nhập số tiền.
Bằng chứng đáng tin cậy
Văn bản có chữ ký được xác minh tận nguồn. Mọi giấy tờ đều được đọc và đối chiếu với người dùng cùng câu trả lời của họ.
Bản tóm tắt để đội ngũ tuân thủ xử lý ngay
Mỗi hồ sơ kết thúc bằng một kết quả có cấu trúc: câu trả lời, từng giấy tờ với loại, ngày, bên phát hành và con số chính, các phát hiện nếu có, và một mức bằng chứng. Đội ngũ của bạn ra quyết định với mọi thông tin ở cùng một chỗ.
- Mức bằng chứng phân biệt bằng chứng có chữ ký với lời tự khai
- Giấy tờ chưa rõ được người xem xét được đào tạo kiểm tra trước
- Kết quả có trên phiên, trên danh tính và trong webhook của bạn
- Việc làm
- Đi làm hưởng lương
- Thu nhập hằng năm
- 50k–100k EUR
- Nguồn
- Lương, Tiết kiệm
Giấy tờ
- Phiếu lương2026-10-31Có chữ ký bên cấp
- Sao kê ngân hàng2026-10-01Chuyên gia đã kiểm tra
Tự đặt mức yêu cầu cho từng hồ sơ
Chỉ cần câu trả lời khi rủi ro thấp, cần giấy tờ khi thực sự quan trọng. Bạn cũng chọn câu hỏi, giấy tờ được chấp nhận, độ cũ tối đa và đơn vị tiền tệ của các khoảng giá trị.
Chỉ câu trả lời
Cách nhanh nhất: một bảng câu hỏi ngắn, không cần tải lên.
Giấy tờ không bắt buộc
Người dùng có thể bổ sung giấy tờ cho câu trả lời, và bằng chứng mạnh hơn sẽ đạt mức cao hơn.
Bắt buộc có giấy tờ
Người dùng thêm ít nhất một giấy tờ được chấp nhận trước khi hoàn tất.
Dữ liệu tài chính, được xử lý cẩn trọng
Thông tin tài chính chỉ đến tay những người cần đến nó.
- Câu trả lời và chi tiết giấy tờ chỉ dành cho đối tác có phạm vi dữ liệu tài chính
- Trang giấy tờ chỉ hiển thị cho vai trò tuân thủ của bạn trong bảng điều khiển, mọi lượt xem đều được ghi log
- Giấy tờ được mã hóa và xóa sau 90 ngày kể từ quyết định
- Câu trả lời trước đó chỉ được đề xuất lại cho chính người đã xác minh đó
Mỗi tài khoản, một người thật
Zoi ID sắp ra mắt. Đối tác truy cập sớm nhận khóa sandbox, kênh liên hệ trực tiếp với đội ngũ của chúng tôi và thiết lập phù hợp với thị trường của họ.
Hoặc viết thư tới official@zoi.network