Triagem no cadastro. Vigilância todos os dias.
Cada usuário é consultado em listas internacionais de sanções e de pessoas politicamente expostas. Usuários ativos passam por nova triagem todos os dias, e você fica sabendo de uma nova correspondência por webhook.
Candidatos
Listas atualizadas há 2 h
- REYES, MayaDescartado automaticamenteus_ofacData de nascimento 1971-02-09
- REYES ELENA, M.Descartado automaticamenteeu_cslNacionalidade · 1958
- MAYA REYESPrecisa de dois analistaspepNacionalidade UTO
Precisa de um segundo analista
POST /webhooks/zoi-id
identity.suspended
Listas e fontes
As principais listas internacionais de sanções, atualizadas ao longo do dia.
| Lista | Atualização |
|---|---|
OFAC Specially Designated Nationalsus_ofac | A cada 6 horas |
Listas OFAC non-SDNus_non_sdn | A cada 6 horas |
US Consolidated Screening Listus_csl | A cada 6 horas |
Sanções financeiras da UEeu_csl | A cada 6 horas |
Lista de sanções do Reino Unidouk_csl | A cada 6 horas |
Lista consolidada do Conselho de Segurança da ONUun_csl | A cada 6 horas |
Índice de PEPpepChefes de Estado e de governo, ministros, parlamentares e embaixadores, com seus vínculos familiares conhecidos. | Toda semana |
Aprovações automáticas só rodam com listas atualizadas.
Menos alarmes falsos. Cada descarte registrado.
Nomes comuns geram ruído. O Zoi ID descarta divergências óbvias por regras documentadas e registra o motivo. Possíveis correspondências reais vão para pessoas.
- Divergências óbvias descartadas automaticamente, com o motivo registrado
- Dois analistas independentes para cada possível correspondência real
- Pessoas que se declaram politicamente expostas sempre passam por análise
Correspondência feita para nomes reais
- Nomes em letras latinas e no alfabeto original
- Data de nascimento e nacionalidade refinam cada resultado
- Nomes de PEP indexados em 11 idiomas, do árabe ao coreano
Monitoramento contínuo
Toda identidade ativa é consultada de novo a cada dia contra as mudanças nas listas. Quando surge um novo candidato, a identidade é suspensa e seu backend recebe um webhook identity.suspended. Depois os analistas descartam ou confirmam.
- Sem aviso ao investigado
- A pessoa nunca fica sabendo que uma checagem de sanções ou PEP causou um atraso. Seu backend recebe os códigos de motivo reais.
- Registros para os seus auditores
- Cada triagem guarda as versões de lista em que rodou e o seu resultado. Os registros de triagem são mantidos por 10 anos.
Regras justas por país
- Ninguém é recusado só pela nacionalidade.
- Residência num país ou região sob sanções totais, ou uma conexão vinda de lá, é recusada.
- Nacionais desses lugares que vivem em outro país são analisados por uma pessoa.
Uma pessoa real por trás de cada conta
O Zoi ID chega em breve. Parceiros com acesso antecipado recebem chaves de sandbox, contato direto com nossa equipe e uma configuração feita para os seus mercados.
Ou escreva para official@zoi.network