名单与来源
主要国际制裁名单，全天持续更新。
| 名单 | 更新频率 |
|---|---|
OFAC 特别指定国民 (SDN)us_ofac | 每 6 小时 |
OFAC 非 SDN 名单us_non_sdn | 每 6 小时 |
美国综合筛查名单us_csl | 每 6 小时 |
欧盟金融制裁eu_csl | 每 6 小时 |
英国制裁名单uk_csl | 每 6 小时 |
联合国安理会综合名单un_csl | 每 6 小时 |
PEP 索引pep国家元首和政府首脑、部长、议员和大使，以及他们已知的家庭关系。 | 每周 |
只有名单为最新时，才会进行自动批准。
误报更少，每次排除都有记录。
常见姓名会带来大量干扰。Zoi ID 按书面规则排除明显不符的结果，并记录原因。真正可能的命中交给人工处理。
- 明显不符的结果自动排除，原因留档
- 每个真正可能的命中都由两名独立审核员处理
- 自行申报的政治公众人物一律人工审核
为真实姓名而设计的匹配
- 姓名同时以拉丁字母和原文文字检索
- 出生日期和国籍让每条结果更精准
- PEP 姓名以 11 种语言建立索引，从阿拉伯语到韩语
持续监控
每个有效身份每天都会对照名单变更重新筛查。出现新的候选项时，该身份会被暂停，你的后端会收到 identity.suspended Webhook。随后审核员排除或确认该候选项。
- 不得泄露线索
- 此人永远不会得知是制裁或 PEP 检查造成了延迟。你的后端会收到真实的原因码。
- 供审计人员使用的记录
- 每次筛查都会保存所比对的名单版本及其结果。筛查记录保留 10 年。
公平的国家规则
- 不会仅因国籍而拒绝任何人。
- 居住在受全面制裁的国家或地区，或从这些地方连接，会被拒绝。
- 这些地方的公民如果居住在其他地方，则由人工审核。