登録時にスクリーニング。その後も毎日、安心を。
すべてのユーザーを、国際的な制裁リストと PEP(政治的に影響力のある人物)と照合します。アクティブなユーザーは毎日再スクリーニングし、新たな一致があれば Webhook でお知らせします。
候補
リストは 2 時間前に更新
OFACEUUKUNPEP
- REYES, Maya自動で除外us_ofac生年月日 1971-02-09
- REYES ELENA, M.自動で除外eu_csl国籍 · 1958
- MAYA REYES担当者 2 人が必要pep国籍 UTO
2 人目の担当者が必要
POST /webhooks/zoi-id
identity.suspended
リストと情報源
主要な国際制裁リストを、1 日を通して更新します。
| リスト | 更新頻度 |
|---|---|
OFAC 特別指定国民 (SDN) リストus_ofac | 6 時間ごと |
OFAC の非 SDN リストus_non_sdn | 6 時間ごと |
米国統合スクリーニングリストus_csl | 6 時間ごと |
EU の金融制裁eu_csl | 6 時間ごと |
英国制裁リストuk_csl | 6 時間ごと |
国連安全保障理事会統合リストun_csl | 6 時間ごと |
PEP インデックスpep国家元首、政府の長、大臣、議員、大使と、判明している家族関係。 | 毎週 |
自動承認は、最新のリストでのみ行います。
誤検知を減らし、除外はすべて記録に残す
よくある名前は、ノイズを生みます。Zoi ID は明らかに別人の候補を文書化されたルールで除外し、その理由を記録します。本当に一致の可能性があるものは、人が確認します。
- 明らかな不一致は自動で除外し、理由を記録
- 一致の可能性があれば、必ず別々の担当者 2 人が確認
- 自己申告した PEP は必ず担当者が確認
実際の氏名に合わせた照合
- ラテン文字と元の文字表記の両方で氏名を照合
- 生年月日と国籍で、すべての結果を絞り込み
- PEP の氏名を、アラビア語から韓国語まで 11 言語で索引化
継続的モニタリング
有効な本人情報は、リストの変更に対して毎日再スクリーニングします。新たな候補が現れると、その本人情報は停止され、バックエンドに identity.suspended Webhook が届きます。その後、担当者が除外または確定します。
- 通報の禁止 (tipping off)
- 制裁や PEP のチェックが遅延の原因になったことは、本人には伝わりません。バックエンドには、実際の理由コードが届きます。
- 監査人のための記録
- スクリーニングごとに、照合したリストのバージョンと結果を保存します。スクリーニングの記録は 10 年間保管します。
公正な国別ルール
- 国籍だけを理由に拒否することはありません。
- 包括的な制裁対象の国や地域に居住している場合、またはそこからの接続は拒否します。
- それらの国や地域の国民で、ほかの場所に住んでいる人は、担当者が確認します。
すべてのアカウントの向こうに、本物の人を
Zoi ID はまもなく提供を開始します。早期アクセスのパートナー様には、サンドボックスのキー、当社チームとの直接の窓口、対象市場に合った設定をご用意します。
メールでのご連絡は official@zoi.network まで