Filtrez à l'inscription. Restez en règle chaque jour.
Chaque utilisateur est comparé aux listes de sanctions internationales et aux personnes politiquement exposées. Les utilisateurs actifs sont filtrés à nouveau chaque jour, et un webhook vous prévient de toute nouvelle correspondance.
Candidats
Listes mises à jour il y a 2 h
- REYES, MayaÉcarté automatiquementus_ofacDate de naissance 1971-02-09
- REYES ELENA, M.Écarté automatiquementeu_cslNationalité · 1958
- MAYA REYESDeux examinateurs requispepNationalité UTO
Second examinateur requis
POST /webhooks/zoi-id
identity.suspended
Listes et sources
Les principales listes de sanctions internationales, mises à jour au fil de la journée.
| Liste | Actualisation |
|---|---|
OFAC Specially Designated Nationalsus_ofac | Toutes les 6 heures |
Listes OFAC hors SDNus_non_sdn | Toutes les 6 heures |
US Consolidated Screening Listus_csl | Toutes les 6 heures |
Sanctions financières de l'UEeu_csl | Toutes les 6 heures |
Liste de sanctions du Royaume-Uniuk_csl | Toutes les 6 heures |
Liste consolidée du Conseil de sécurité de l'ONUun_csl | Toutes les 6 heures |
Index PEPpepChefs d'État et de gouvernement, ministres, parlementaires et ambassadeurs, avec leurs liens familiaux connus. | Chaque semaine |
Les approbations automatiques ne s'appuient que sur des listes à jour.
Moins de fausses alertes. Chaque levée de doute tracée.
Les noms courants créent du bruit. Zoi ID écarte les non-correspondances évidentes selon des règles documentées et enregistre la raison. Les vraies correspondances possibles vont à des personnes.
- Non-correspondances évidentes écartées automatiquement, avec la raison enregistrée
- Deux examinateurs indépendants pour chaque vraie correspondance possible
- Les personnes qui se déclarent politiquement exposées sont toujours examinées
Une recherche pensée pour les vrais noms
- Noms en lettres latines et dans l'écriture d'origine
- La date de naissance et la nationalité affinent chaque résultat
- Noms PEP indexés en 11 langues, de l'arabe au coréen
Surveillance continue
Chaque identité active est filtrée à nouveau chaque jour face aux changements des listes. Quand un nouveau candidat apparaît, l'identité est suspendue et votre backend reçoit un webhook identity.suspended. Les examinateurs l'écartent ou la confirment ensuite.
- Pas d'avertissement de la personne
- La personne n'apprend jamais qu'un contrôle de sanctions ou de PEP a causé un retard. Votre backend reçoit les vrais codes de motif.
- Des traces pour vos auditeurs
- Chaque filtrage conserve les versions de listes utilisées et son résultat. Les dossiers de filtrage sont conservés 10 ans.
Des règles par pays équitables
- Personne n'est refusé à cause de sa seule nationalité.
- La résidence dans un pays ou une région sous sanctions totales, ou une connexion depuis un tel endroit, est refusée.
- Les ressortissants de ces lieux qui vivent ailleurs sont examinés par une personne.
Une personne réelle derrière chaque compte
Zoi ID sera lancé très bientôt. Les partenaires en accès anticipé reçoivent des clés sandbox, un contact direct avec notre équipe et une configuration adaptée à leurs marchés.
Ou écrivez à official@zoi.network