Скрининг при регистрации. Контроль каждый день.
Каждый пользователь проверяется по международным санкционным спискам и спискам публичных должностных лиц. Активных пользователей мы проверяем повторно каждый день, а о новом совпадении вы узнаёте через вебхук.
Кандидаты
Списки обновлены 2 ч назад
- REYES, MayaСнято автоматическиus_ofacДата рождения 1971-02-09
- REYES ELENA, M.Снято автоматическиeu_cslГражданство · 1958
- MAYA REYESНужны два проверяющихpepГражданство UTO
Нужен второй проверяющий
POST /webhooks/zoi-id
identity.suspended
Списки и источники
Основные международные санкционные списки, обновляются в течение дня.
| Список | Обновление |
|---|---|
OFAC Specially Designated Nationalsus_ofac | Каждые 6 часов |
Списки OFAC non-SDNus_non_sdn | Каждые 6 часов |
US Consolidated Screening Listus_csl | Каждые 6 часов |
Финансовые санкции ЕСeu_csl | Каждые 6 часов |
Санкционный список Великобританииuk_csl | Каждые 6 часов |
Сводный список Совета Безопасности ООНun_csl | Каждые 6 часов |
Индекс PEPpepГлавы государств и правительств, министры, депутаты парламентов и послы, а также их известные родственные связи. | Каждую неделю |
Автоматические одобрения работают только на свежих списках.
Меньше ложных срабатываний. Каждое снятие записано.
Распространённые имена создают шум. Zoi ID снимает явные несовпадения по задокументированным правилам и записывает причину. Реальные возможные совпадения уходят людям.
- Явные несовпадения снимаются автоматически, с записью причины
- Два независимых проверяющих для каждого реального возможного совпадения
- Те, кто сам указал статус публичного должностного лица, всегда проверяются человеком
Сопоставление, рассчитанное на реальные имена
- Имена латиницей и в оригинальной письменности
- Дата рождения и гражданство уточняют каждый результат
- Имена PEP проиндексированы на 11 языках, от арабского до корейского
Постоянный мониторинг
Каждая активная личность проверяется повторно каждый день на предмет изменений в списках. Когда появляется новый кандидат, личность приостанавливается, а ваш бэкенд получает вебхук identity.suspended. Затем проверяющие снимают подозрение или подтверждают его.
- Без предупреждения проверяемого
- Человек никогда не узнает, что задержку вызвала проверка по санкциям или PEP. Ваш бэкенд получает настоящие коды причин.
- Записи для ваших аудиторов
- Каждый скрининг сохраняет версии списков, по которым он проводился, и результат. Записи скрининга хранятся 10 лет.
Справедливые правила по странам
- Никому не отказывают только из-за гражданства.
- Проживание в стране или регионе под полными санкциями, а также подключение оттуда отклоняются.
- Выходцев из этих мест, живущих в другом месте, проверяет человек.
Пусть за каждым аккаунтом стоит настоящий человек
Zoi ID скоро запускается. Партнёры с ранним доступом получают ключи песочницы, прямую связь с нашей командой и настройку под свои рынки.
Или напишите на official@zoi.network